关于防备冒用金融监管名义实施诈骗的危害提示
来源：国家金融监督治理总局网 丨 宣布于：2023-07-13
近期，有不法分子冒充金融监管部分或者事情人员，打着“P2P清退回款”“消除不良征信”“受理投诉”等旗号实施诈骗 。国家金融监督治理总局宣布消费者权益�；の：μ崾�，提醒宽大金融消费者提高警惕，增强反诈意识和识别能力，�；ず酶鋈诵畔⒑凸ひ的� 。
冒充金融监管部分实施诈骗的手法通常有以下几种：
手法一：伪造金融监管部分文件实施诈骗 。不法分子冒用国家金融监督治理总局名义，通过电话短信、快递信函、互联网等渠道，宣布“P2P出借人危害专项清退通知”“金融平台清退通知”等虚假信息，引诱投资人通过所谓“官方回款渠道”进行“清退挂号” 。投资人注册挂号后，不法分子再以需要缴纳包管金等作为回款条件，诈骗投资人钱财 。
手法二：假冒金融监管部分受理投诉实施诈骗 。消费者在非官方渠道投诉后，不法分子利用不法获取的消费者手机号码、投诉内容等信息，以“解决投诉”“理赔退费”等为由联系消费者，诱导其点击“XX监管部分在线理赔中心”等虚假链接或者利用视频集会软件创立所谓“XX监管部分集会室”，诱骗登录并开启屏幕共享，从而骗取银行卡号、网银密码、验证码等重要信息，偷取消费者资金 。
手法三：冒充金融监管人员以“消除征信不良纪录”实施诈骗 。不法分子假冒金融监管部分事情人员，利用不法收集的银行卡号、贷款额度等个人信息，通过电话、社交软件等联系消费者并骗取信任，谎称消费者在使用信用卡、互联网贷款等借贷产品时爆发逾期纪录，将被列入“征信黑名单”，如要“修复征信”，需向指定的“专用账户”转入资金进行“信用佐证”，并称该笔款项随后将予退回 。一旦消费者信以为真操作转账，不法分子迅速转移资金并隐藏 。
以上诈骗手法均为不法冒用金融监管部分名义，利用部分金融消费者急于解困、挽回损失、自证清白等心理特点进行诈骗 。为�；た泶笙颜咝畔⒛病⒐ひ的驳日比ㄒ�，国家金融监督治理总局提示：
一、金融监管部分不直接治理金融业务，也不会与消费者有任何资金往来 。金融监管部分从未设立或者授权设立P2P、投资理财等“回款渠道”，不会通过QQ群、微信群、交易平台等面向社会民众开展资金清退事情 。请消费者提高警惕，谨防上当受骗 。
二、选择正规机构的正当金融效劳 。消费者如果有借款、理财、包管等金融需求，应通过具备相应业务资质的机构获取金融效劳 。切勿盲目相信陌生来电、短信、广告传单、社交媒体等非正规途径推销的“低息快捷”“免典质担保”贷款业务及“保本高收益”理工业品等 。
三、增强个人信息�；�，谨防信息泄露 。关于不明来源的“内部消息”以及非官方渠道宣布流传的信息，消费者要仔细辨识，妥善保管身份证号、银行卡号及密码、验证码等重要信息，不点击不明链接或者下载不明APP，不与陌生人共享屏幕，审慎对外提供个人信息，制止因信息泄露造成工业损失 。
四、通过官方渠道正当合理维权 。因金融产品或者效劳问题与金融机构爆发争议的，消费者可优先选择金融机构宣布的官方投诉受理渠道进行处理；未告竣一致的，可向外地金融纠纷调解组织申请调解或者向金融监管部分反应 。切勿随意点击或者翻开陌生人发送的所谓“官方投诉链接” 。
五、发明犯法线索或者遭遇损失实时报案 。一旦遭遇诈骗或者发明涉嫌违法犯法线索，消费者应实时向公安机关报案反应有关情况，不可轻信网络上自称“网警”“黑客”等组织或者人员，制止再次受骗 。同时，注意留存证据，积极提供线索,配合公安机关案件侦查，尽力挽回损失 。
危害提示