预防洗钱犯法 防备金融危害
来源：未知 丨 宣布于：2019-09-02
2006年10月31日 ，全国人民代表大会常务委员会通过了反洗钱法 ，以此为起点 ，中国反洗钱事情全面步入法制化轨道。多年来 ，反洗钱事情在种种行业连续开展 ，尤其是金融行业 ，作为预防和攻击洗钱运动的“前沿阵地” ，要时刻履行反洗钱义务 ，维护金融宁静和社会经济稳定。在此次的反洗钱宣传运动中 ，俄罗斯贵宾会包管向您介绍几个反洗钱知识知识 ，希望所有民众能够跟我们一起“预防洗钱犯法 防备金融危害” ，防备洗钱、人人有责。
1、什么是洗钱？
答：洗钱就是通过隐瞒、掩饰不法资金的来源和性质 ，通过某种手段把它酿成看似正当资金的行为和历程。主要包括提供资金账户、协助转换工业形式、协助转移资金或汇往境外等。
2、清洗什么钱将组成洗钱罪？
答：这主要是指清洗毒品犯法、黑社会性质的组织犯法、恐怖运动犯法、走私犯法、贪污行贿犯法、破坏金融治理秩序犯法、金融诈骗犯法的所得及其爆发的收益 ，将组成洗钱罪。
3、国家反洗钱行政主管部分是指哪个部分？其主要职责是什么？
答：国家反洗钱行政主管部分是指中国人民银行 ，主要卖力组织协调全国的反洗钱事情 ，卖力反洗钱资金监测 ，制定金融机构反洗钱规章 ，监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱事情 ，视察可疑交易 ，开展反洗钱国家相助等。
4、另有其他部分加入反洗钱治理事情吗？
答：在国家层面 ，有公安部、外交部、最高人民法院、最高人民检察院、银保监会、证监会等21个部分加入的反洗钱事情部际联席集会。全国各省、自治区 、直辖市和大连、青岛、宁波、厦门、深圳也建立了相应的联席集会制度。
5、为什么强调金融业反洗钱？
答：金融业担负着社会资金存储、融通和转移职能 ，对社会经济生长起着重要的增进作用。但同时也容易被洗钱犯法分子利用 ，以看似正常的金融交易作掩护 ，改变犯法收益的资金形态或转移犯法资金。因此 ，金融业是反洗钱事情的前沿阵地 ，能够尽早识别和发明犯法资金 ，通过追踪犯法资金的流动预防和攻击犯法运动。
6、目前金融机构主要接纳哪些反洗钱步伐？是否会因此延长客户治理业务的时间？
答：主要接纳客户身份识别、尽职视察、大额和可疑交易报告、客户身份资料及交易纪录生存等反洗钱步伐 ，包括事前预防、事后监测及视察等。监测及视察爆发在完成业务之后 ，不会特别增加客户治理业务的时间。目前的预防手段主要包括对客户身份证件及填写有关客户信息 ，与现行的金融业务要求业务基本吻合。
7、客户治理哪些包管业务需出示身份证件？
答：客户在投保、退保、赔偿或领取包管金时 ，如果凌驾一定命额 ，金融机构将对客户身份进行识别。例如 ，当退还的包管费或保单现金价值凌驾1万元人民币或外币等值1000美元时 ，退保申请人应在出示包管条约或包管凭证原件的基础上 ，出示退保申请人的有效身份证件或其他身份证明文件。又如在爆发包管赔偿或领取包管金时 ，如果金额凌驾1万元人民币或外币等值1000美元时 ，客户应出示被包管人或受益人的有效身份证件或其他身份证明文件 ，见告被包管人、受益人与投保人之间的关系 ，填写被包管人和受益人基自己份信息。
8、当客户要求变换姓名或名称等身份信息时 ，金融机构是否还要重新识别客户？
答：是的。当客户要求变换姓名或名称、身份证件或身份证明文件种类、身份证号码、注册资金、经营规模、法定代表人或卖力人等信息时 ，金融机构应当重新识别客户 ，客户应向金融机构出示相关信息。
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